Банки блокируют счета: почему финансисты это делают

Украинцы жалуются на блокировку и принудительное закрытие банковских счетов. Об этом пишет Минфин.

Читайте также: Всемирный банк улучшил прогноз роста ВВП Украины

В частности, в разделе отзывов увеличилось количество жалоб на блокирование и закрытие счетов. Отмечается, что больше жалоб поступает на банки с государственной долей капитала, поскольку они обслуживают больше физических лиц.

Жалобы населения чаще всего касаются банковского финмониторинга:

Читайте также: Нацбанк не планирует снижать учетную ставку в 2024 году

• Невозможность/нежелание человека предоставить документы по запросу банка, подтверждающие происхождение средств, или непонимание клиента, какие именно документы требует банк.
• Невозможность проведения дистанционной идентификации при открытии счета или актуализации данных.
• Отказ в проведении финансовых операций на основании утративших силу документов. К примеру, паспорта без вклеенного фото в 25 и 45 лет.
• Безосновательная, по мнению жалобщика, блокировка операций по счетам.

Читайте также: Вклады населения в банках выросли

Если банк нарушает правила, злоупотребляет своими полномочиями, его могут проверить и наказать. Однако с вопросом финансового мониторинга дела обстоят сложнее. Проверки банков по финмониторингу регулируются постановлением НБУ №90 от 30 июня 2020 года. Этот документ не предусматривает внеплановых проверок на основании жалоб клиентов по финмониторингу. 

Ранее мы писали, что банки с начала года закрыли более тысячи отделений.

• Теги:
• банки
• финансирование
• финансы
• банк